კითხვას „ეს ბირჟა საქართველოში კანონიერია?“ ზუსტი პასუხი აქვს და მის პოვნას დაახლოებით ორი წუთი სჭირდება. საქართველოს ეროვნული ბანკი აწარმოებს საჯარო რეესტრს ყველა კომპანიისა, რომელსაც ქვეყანაში კრიპტომომსახურების გაწევის უფლება აქვს. თუ კომპანია ამ რეესტრში არ არის და არც ლიცენზირებული ბანკი ან ბროკერია, მან საქართველოში კრიპტომომსახურება არ უნდა შემოგთავაზოთ. ამ გვერდზე ავხსნით, რას ნიშნავს ეს რეგისტრაცია, გაჩვენებთ სრულ რეესტრს საძიებო ცხრილში და ნაბიჯ-ნაბიჯ გაგივლით, როგორ შეამოწმოთ გაცვლის პუნქტი, კიოსკი ან აპლიკაცია, სანამ ფულს გადაურიცხავთ. ლიცენზირებული კრიპტო ბირჟები საქართველოში, ფაქტობრივად, ამ რეესტრის წევრები არიან.
რას ნიშნავს რეალურად სებ-ის რეგისტრაცია
საქართველო კრიპტოს ორგანული კანონით „საქართველოს ეროვნული ბანკის შესახებ“ არეგულირებს, რომელიც 2022 წლის 9 სექტემბრის №1790 ორგანული კანონით შეიცვალა და 2023 წლის 1 იანვრიდან მოქმედებს. კანონი განმარტავს ვირტუალურ აქტივებს და მომსახურების შვიდ სახეს: გაცვლას (მათ შორის კიოსკებით), გადარიცხვას, შენახვას, პორტფელის მართვას, სავაჭრო პლატფორმის ადმინისტრირებას, სესხებას და ICO-სთან დაკავშირებულ მომსახურებას. ვინც რომელიმე მათგანს „სხვა პირის სასარგებლოდ“ ეწევა, VASP-იაVASPვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერი — ბირჟა, კრიპტომატის ოპერატორი ან მეურვე. საქართველოში ყველა VASP უნდა იყოს რეგისტრირებული ეროვნულ ბანკში..
52⁵ მუხლი ეროვნულ ბანკშისებსაქართველოს ეროვნული ბანკი — ცენტრალური ბანკი, რომელიც 2023 წლიდან კრიპტო-სერვისების პროვაიდერებსაც (VASP) ზედამხედველობს. რეგისტრაციას სავალდებულოს ხდის და ადგენს, რომ ამ მომსახურებას მხოლოდ რეგისტრირებული VASP ან საკუთარი დარგობრივი კანონით უფლებამოსილი ფინანსური ინსტიტუტი გასწევს. 39¹ მუხლი კი ორ წესს ამატებს, რომლებიც ყველაფერს განსაზღვრავს: ვირტუალური აქტივი კანონიერი გადახდის საშუალება არ არის, და ვირტუალური აქტივებით გადახდა აკრძალულია, გარდა სებ-ის მიერ VASP-ის მომსახურებისთვის დაშვებული შემთხვევებისა. სწორედ ამიტომ ვერ მიიღებს საქართველოში მაღაზია ან დეველოპერი თქვენს USDT-ს პირდაპირ; დეტალები ჩვენს გვერდზეა — კრიპტოვალუტის კანონი საქართველოში.
დეტალურ წესებს სებ-ის პრეზიდენტის 2023 წლის 13 ივნისის №94/04 ბრძანება ადგენს, რომელიც 2023 წლის 1 ივლისს ამოქმედდა. ის განსაზღვრავს ადმინისტრატორებისა და მნიშვნელოვანი წილის მფლობელების (მათ შორის ბენეფიციარების) შესაბამისობის კრიტერიუმებს, მოთხოვნებს სათაო ოფისის, ფილიალების, კიოსკებისა და პროგრამული უზრუნველყოფის მიმართ და AMLAMLფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესები. სწორედ ამიტომ შეიძლება ბირჟამ ან ბანკმა გკითხოთ, საიდან გაქვთ თანხა. პოლიტიკას რისკების შეფასებით უკვე განაცხადის ეტაპზე. 2023 წლამდე მოქმედ პროვაიდერებს განაცხადისთვის 90 დღე ჰქონდათ.
რეგისტრაცია და არა ლიცენზია
ქართული კანონი რეგისტრაციაზე საუბრობს და არა ლიცენზიაზე. სარეკლამო გვერდები, მათ შორის კომპანიების დაფუძნებით დაკავებული ფირმებისა, ხშირად „VASP ლიცენზიას“ წერენ. ჩვენც სათაურში „ლიცენზირებულს“ ვიყენებთ, რადგან ასე ეძებენ, მაგრამ თუ კომპანია გეუბნებათ, რომ „სებ-ის კრიპტო ლიცენზია“ აქვს, მან უნდა გაჩვენოთ -9404-ით დამთავრებული სარეგისტრაციო ნომერი და სებ-ის აქტი, რომელიც მას ადასტურებს.
რა ევალებათ რეგისტრირებულ კომპანიებს
რეგისტრირებული VASP-ები ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონით „ანგარიშვალდებული პირები“ არიან. პრაქტიკაში ეს ნიშნავს:
- ვერიფიკაციასKYCKnow Your Customer — პირადობის შემოწმება (პასპორტი, სელფი, ზოგჯერ მისამართის დადასტურება), რომელსაც ლიცენზირებული სერვისები ვაჭრობამდე ითხოვენ. საქმიანი ურთიერთობის დაწყებისას და ერთჯერად კრიპტოტრანზაქციებზე დაახლოებით 1 000 დოლარის / 3 000 ლარის ზემოთ (ზღვრები იურიდიული ფირმების შეჯამებით; კანონის მუხლი ტექსტთან ვერ გადავამოწმეთ);
- travel rule-ს: კრიპტოგადარიცხვას გამგზავნისა და მიმღების მონაცემები უნდა ახლდეს;
- ჩანაწერების ხუთწლიან შენახვას და ანგარიშგებას ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისთვის;
- 2026 წლის 1 იანვრიდან რეგისტრაციის დამადასტურებელი სებ-ის აქტის გამოჩენას სათაო ოფისში, ყველა ფილიალსა და კიოსკზე, ასევე საიტსა და აპლიკაციაში (სებ-ის ბრძანება 266/04).
ვის არ სჭირდება რეესტრში ყოფნა
ორ ჯგუფს კრიპტომომსახურების კანონიერად გაწევა VASP რეესტრის გარეშე შეუძლია. კომერციულ ბანკებს, მიკრობანკებს, მიკროსაფინანსო ორგანიზაციებსა და საბროკერო კომპანიებს გაცვლა, გადარიცხვა და შენახვა საკუთარი ლიცენზიით შეუძლიათ — ასე ყიდის TBC ბანკი კრიპტოს მობაილბანკში, Bybit Georgia-ს შესრულებით (იხილეთ ბანკები და კრიპტოვალუტა). ხოლო კერძო პირს, რომელიც P2PP2PPeer-to-peer — კრიპტოს სხვა ადამიანისგან ყიდულობთ და პირდაპირ უხდით (მაგ. TBC-ის ან საქართველოს ბანკის გადარიცხვით), პლატფორმა კი მონეტებს ესქროუში ინახავს.-ზე მხოლოდ საკუთარი სახსრებით ვაჭრობს და სხვებს მომსახურებას არ უწევს, რეგისტრაცია არ სჭირდება.
ლიცენზირებული კრიპტო ბირჟების სრული რეესტრი: 43 კომპანია
ქვემოთ მოცემული ცხრილი სებ-ის რეესტრის ფაილს ასახავს, ვერსია 23.10.2026. მოძებნეთ ბრენდით, იურიდიული სახელით ან ნომრით; მომსახურების კოდები გაჩვენებთ, შეუძლია თუ არა კომპანიას კრიპტოს ლარზე გაცვლა, კიოსკების მართვა ან თქვენი აქტივების შენახვა.
43 შედეგი · სებ-ის რეესტრის ვერსია: 23.10.2026
| კომპანია | რეგ. № | სერვისები | სად | რეგისტრაცია |
|---|---|---|---|---|
| Mycoins New Digital Technologies LLC | 0001-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი | 22.11.2023 |
| Cryptal Digital Ledger Technologies LLC | 0002-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი (+1 ფილიალი) | 21.02.2024 |
| Bitanica Bitanica LLC | 0003-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი (+1) | 05.03.2024 |
| Bitexchange Bitexchange LLC | 0004-9404 | კიოსკები/ATM, კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა | თბილისი | 18.03.2024 |
| Cryptomat Cryptomat LLC | 0005-9404 | კიოსკები/ATM, კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი | 19.03.2024 |
| Coinet Cryptotech Solution LLC | 0006-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი (+1) | 04.04.2024 |
| WhiteBIT Whitebit Georgia LLC | 0007-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი (+1) | 11.04.2024 |
| Bithold Digital Markets Solutions LLC | 0008-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა, სავაჭრო პლატფორმა | თბილისი | 26.04.2024 |
| Alltrust.me Maverick Solution LLC | 0010-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი; ფილიალები თბილისი ×2, აჭარა (ბათუმი), ქვემო ქართლი | 02.05.2024 |
| AURUM International FinLaw Support LLC | 0011-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი (+2) | 20.05.2024 |
| CoinSwap Batcave LLC | 0012-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი | 21.05.2024 |
| Coinmania Coinmania LLC | 0013-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი | 23.05.2024 |
| Bitnet Digital Platform LLC | 0014-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი (+1) | 17.06.2024 |
| Digital Currency Digital Currency LLC | 0015-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | აჭარა (სათაო + 5 ფილიალი) | 16.07.2024 |
| CryptoExchange CryptoExchange LLC | 0016-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 18.09.2024 |
| PLEX Platforma Holding Georgia LLC | 0017-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | აჭარა (სათაო + 3), თბილისი (1) | 19.09.2024 |
| GECRYPTO Smartfinservice LLC | 0018-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 16.10.2024 |
| Bybit Georgia Bybit Georgia Limited LLC | 0019-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი | 24.10.2024 |
| Crypto Exchange Smart Crypto LLC | 0020-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 13.12.2024 |
| Werty Unotron LLC | 0021-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი; ფილიალები თბილისი, ქვემო ქართლი, აჭარა | 04.02.2025 |
| Matio Matio LLC | 0022-9404 | კიოსკები/ATM, კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 06.03.2025 |
| Stellex Stellex LLC | 0023-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი; ფილიალები თბილისი ×2, აჭარა | 14.03.2025 |
| Cryptox Cryptox LLC | 0024-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 14.03.2025 |
| SPEX Sport Exchange LLC | 0025-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 17.06.2025 |
| City Pay City Pay LLC | 0026-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, ტოკენების გამოშვება | თბილისი | 31.07.2025 |
| Crypto Change Batumi Crypto Change Batumi LLC | 0027-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | აჭარა (+1) | 14.08.2025 |
| Bitrust Bitrust LLC | 0028-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი; ფილიალები თბილისი, აჭარა | 24.09.2025 |
| Gaus Crypto Gaus Crypto LLC | 0029-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი (+2) | 17.10.2025 |
| Coinero Coinero LLC | 0030-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი, ყაზბეგის გამზ. 11; ფილიალი: სოფ. სარფი (თურქეთის საზღვარი) | 20.11.2025 |
| BITARI BITARI LLC | 0031-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი, თამარაშვილის გამზ. 13T | 04.12.2025 |
| Bitcasa IXI LLC | 0032-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი, რუსთაველის გამზ. 40/41 | 24.12.2025 |
| PayBit PayBit Georgia LLC | 0033-9404 | კიოსკები/ATM, კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | ბათუმი, რუსთაველის ქ. 11 | 02.03.2026 |
| FinSec FinSec LLC | 0034-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი | 07.04.2026 |
| Coinsflow Coinsflow LLC | 0035-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი, კოსტავას ქ. 45g | 07.04.2026 |
| SOLUNEX SOLUNEX LLC | 0036-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | ბათუმი | 15.04.2026 |
| CoinnetX CoinnetX LLC | 0037-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა | თბილისი | 24.04.2026 |
| Bipayhi Crossmint LLC | 0038-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი | 24.04.2026 |
| Covex Covex LLC | 0039-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 30.04.2026 |
| BitFi BitFi LLC | 0040-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმა | თბილისი | 21.05.2026 |
| Digital Assets Sakartvelo Digital Assets Sakartvelo LLC | 0041-9404 | კრიპტო↔ფიატი, კრიპტო↔კრიპტო, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი (+1) | 05.06.2026 |
| GLOBAL CRYPTO GLOBAL CRYPTO LLC | 0042-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | თბილისი (+1) | 29.06.2026 |
| Fintrust Fintrust LLC | 0043-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა | აჭარა (+1) | 01.07.2026 |
| YXXY Laonor LLC | 0044-9404 | კრიპტო↔ფიატი, გადარიცხვა, შენახვა | თბილისი | 26.08.2026 |
რეესტრი ზოგ რამეს გეუბნებათ, რასაც რეკლამა არ გეტყვით:
- ბრენდი და იურიდიული სახელი ხშირად განსხვავდება. Alltrust.me არის Maverick Solution LLC (0010-9404), Bitcasa — IXI LLC (0032-9404), Bipayhi — Crossmint LLC (0038-9404), YXXY — Laonor LLC (0044-9404). ორივე შეამოწმეთ.
- კიოსკების მართვა მხოლოდ ოთხ კომპანიას შეუძლია: Bitexchange (0004), Cryptomat (0005), Matio (0022) და PayBit Georgia (0033, ბათუმი). სხვა კომპანიის კრიპტომატი საგანგაშო ნიშანია; იხილეთ ჩვენი კრიპტომატების გზამკვლევი.
- ფილიალები რეგიონების მიხედვითაა მითითებული. Alltrust.me-ს ფილიალები თბილისში, აჭარასა და ქვემო ქართლში აქვს; Digital Currency-ს სათაო ოფისი და ხუთი ფილიალი აჭარაშია; Coinero-ს ფილიალი თურქეთის საზღვართან, სარფშია.
- ერთი რეგისტრაცია გაუქმებულია: Sher888 LLC („Sherif crypto exchange“, 0009-9404), რომელსაც სებ-მა AML დარღვევებისთვის 465 000 ლარი დააჯარიმა, მათ შორის 528 ტრანზაქციისთვის სათანადო აღრიცხვის გარეშე.
როგორ შევამოწმოთ კომპანია ორ წუთში
მოითხოვეთ სარეგისტრაციო ნომერი
რეგისტრირებულმა კომპანიამ სებ-ის აქტი საიტზე, აპლიკაციაში და ყველა ოფისისა თუ კიოსკის კედელზე უნდა გამოაჩინოს. ჩაიწერეთ ნომერი (ფორმატი 00XX-9404), იურიდიული სახელი და საიდენტიფიკაციო კოდი.
მოძებნეთ სებ-ის რეესტრში
მოძებნეთ ზემოთ მოცემულ ცხრილში ან გახსენით სებ-ის ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერების გვერდი და ჩამოტვირთეთ უახლესი ფაილი. გამოიყენეთ გვერდის ბმული და არა ძველი ფაილი: ყოველი განახლებისას ფაილის სახელი იცვლება.
შეადარეთ სახელი, კოდი და მომსახურებები
იურიდიული სახელი და საიდენტიფიკაციო კოდი ზუსტად უნდა ემთხვეოდეს. შემდეგ ნახეთ მომსახურების კოდები: მხოლოდ გაცვლასა და გადარიცხვაზე რეგისტრირებულმა კომპანიამ თქვენი კრიპტო არ უნდა შეინახოს, კრიპტომატები კი მხოლოდ კიოსკებზე რეგისტრირებულ კომპანიებს შეუძლიათ.
შეამოწმეთ მისამართი და გაუქმებულთა სია
შეადარეთ ოფისის მისამართი რეესტრში მითითებულ სათაო ოფისსა და ფილიალების რეგიონებს. თუ სახელი „Canceled“ ფურცელზეა, კომპანიას მომსახურების გაწევა შეიძლება აღარ შეუძლია.
რას ნიშნავს „რეესტრში არ არის“ Binance-ის, OKX-ის, CEX.IO-ს და სხვების შემთხვევაში
აქ ფაქტების ზუსტად თქმაა საჭირო, რადგან ორი სხვადასხვა რამ ხშირად ერევათ.
Binance, OKX, KuCoin, Kraken, Bitget, Gate, HTX, Coinbase, Crypto.com და CEX.IO სებ-ის რეესტრში არ არიან. ეს ნიშნავს, რომ არც ერთი მათგანი ქართული VASP არ არის და არც ერთს სებ არ ზედამხედველობს. ეს თავისთავად არ ნიშნავს, რომ საქართველოში მცხოვრებთათვის მიუწვდომელია. ეს უცხოური პლატფორმებია, რომლებიც საქართველოს მაცხოვრებლებს საზღვარგარეთ რეგისტრირებული კომპანიებიდან ემსახურებიან, და რამდენიმე მათგანს სხვა იურისდიქციებში აქვს ლიცენზია ან რეგისტრაცია:
| პლატფორმა | სებ-ის რეესტრი | ზედამხედველობა საზღვარგარეთ (მაგ.) | საქართველო შეზღუდულ სიაში? |
|---|---|---|---|
| Bybit | კი, 0019-9404 | MiCA (ავსტრია), VARA (დუბაი) | არა |
| WhiteBIT | კი, 0007-9404 | MiCA (ავსტრია) | ვერ გადავამოწმეთ |
| Binance | არა | VARA (დუბაი) | არა, მეორადი წყაროებით |
| OKX | არა | MiCA (მალტა), VARA | არა |
| CEX.IO | არა | აშშ-ის შტატების ლიცენზიები, UK FCA რეგისტრაცია | არა |
| KuCoin | არა | MiCA (ავსტრია) | არა |
სებ-ის 2025 წლის 7 ოქტომბრის გაფრთხილების თანახმად, არარეგისტრირებულ პირებს საქართველოში ვირტუალური აქტივების მომსახურება ეკრძალებათ და მოქალაქეებს ურჩევს, მათ არ მიმართონ. გაფრთხილება ბირჟებს არ ასახელებს და საზღვარგარეთიდან მომსახურე უცხოურ პლატფორმებს არ ეხება. ჩვენთვის უცნობია გამოქვეყნებული წესი, რომელიც ფიზიკურ პირს უცხოურ ბირჟაზე ანგარიშის ქონისთვის სჯის.
რა იცვლება პრაქტიკაში, როცა არარეგისტრირებულ უცხოურ პლატფორმას იყენებთ:
- ქართველი ზედამხედველი არ არის. თუ თანხა გაგეყინათ ან დავა წარმოიშვა, სებ ვერ ჩაერევა. თქვენი ხელშეკრულება უცხოურ კომპანიასთანაა: KuCoin-ის წესები თერქს-და-კაიკოსის კანონით რეგულირდება, Bitget-ისა — ჰონკონგის კანონით, ხოლო OKX და CEX.IO რეგიონული კომპანიებით დაუფარავ მომხმარებლებს სეიშელისა და ნევისის კომპანიებზე ამაგრებენ (სავარაუდოდ, საქართველოს მაცხოვრებლებსაც, თუმცა არც ერთი ამას პირდაპირ არ წერს).
- ბანკის კითხვები. ქართულმა ბანკებმა შეიძლება უფრო ყურადღებით შეამოწმონ არარეგისტრირებულ პლატფორმებთან დაკავშირებული გადარიცხვები და უცნობებისგან P2P გადახდები.
- სხვა დაცვის მექანიზმები. MiCA ლიცენზია ევროკავშირის კომპანიის ევროპელ კლიენტებს იცავს; საქართველოში თან არ მოგყვებათ.
ბევრი აქ ლარისთვის რეგისტრირებულ კომპანიას იყენებს, ვაჭრობისთვის კი უცხოურ ბირჟას. ეს გონივრული გადანაწილებაა, თუ გესმით, რომელი ნაწილი სად არის ზედამხედველობის ქვეშ. როგორ მუშაობს თითოეული ლართან, ჩვენს შედარებაშია — კრიპტო ბირჟა საქართველოში.
საგანგაშო ნიშნები: როგორ ამოვიცნოთ არარეგისტრირებული ან სარისკო პუნქტი
საქართველოში პრობლემების უმეტესობა დიდ ბირჟებთან არ არის დაკავშირებული. საქმე ეხება Telegram-კონტაქტს, „ოფისს“ ბიზნესცენტრში ან ოფიციალურად გაფორმებულ საიტს. ყურადღება მიაქციეთ:
- სარეგისტრაციო ნომერი არ აქვს, ან ნომერი რეესტრის იურიდიულ სახელსა და კოდს არ ემთხვევა.
- „ლიცენზია ევროპაში“ ქართული რეგისტრაციის გარეშე. უცხოური ლიცენზია კომპანიას საქართველოში მომსახურების უფლებას არ აძლევს.
- თავისუფალი ინდუსტრიული ზონის არგუმენტი. სებ პირდაპირ წერს, რომ თიზ-ის კომპანიებსაც სჭირდებათ რეგისტრაცია.
- კრიპტომატი, რომელსაც კიოსკებზე არარეგისტრირებული კომპანია მართავს.
- „ვერიფიკაციის გარეშე, ნებისმიერი თანხა“. რეგისტრირებული VASP ვალდებულია, კლიენტის იდენტიფიკაცია მოახდინოს; ვინც სხვას გპირდებათ, ან არარეგისტრირებულია, ან წესებს არღვევს.
- მსგავსი დომენები. ESMA-ს შეუსაბამო კომპანიების სიაში „HTXcoin-az“-ია — დომენი, რომელიც HTX-ს ბაძავს. მისამართები ყოველთვის თავად აკრიფეთ.
- სანქცირებულ პლატფორმებთან კავშირი. აშშ-ის ხაზინამ Garantex და მისი მემკვიდრე Grinex 2025 წლის 14 აგვისტოს ხელახლა დაასანქცირა. ერიდეთ ყველას, ვინც თანხის მათი გავლით გატარებას გთავაზობთ.
- გარანტირებული შემოსავალი ან „საინვესტიციო მენეჯერები“. არც ერთი ბირჟა მოგებას არ გარანტირებს.
ყველაზე გავრცელებული სქემები (ყალბი P2P ქვითრები, სხვის სახელით მოქმედება, საინვესტიციო პირამიდები) ჩვენს გზამკვლევშია — კრიპტო თაღლითობა საქართველოში. თუ კრიპტოკომპანიის დაფუძნებას თავად გეგმავთ, პროცესი აღწერილია გვერდზე VASP რეგისტრაცია.
სად გამოიყენება რეგისტრირებული კომპანიები ყოველდღიურ ცხოვრებაში
რეგისტრაცია ყველაზე მეტად მაშინ მნიშვნელოვანია, როცა ლარია ჩართული, რადგან სწორედ აქ ხვდება ერთმანეთს თქვენი ბანკი, ნაღდი ფული და ქართული კანონი.
- ყიდვა ქართული ბარათით ან საბანკო გადარიცხვით: რეგისტრირებული ონლაინ ბირჟები, როგორიცაა Cryptal (0002-9404) და WhiteBIT (0007-9404), ან TBC-ის აპლიკაციის კრიპტოგანყოფილება.
- ნაღდი ფული: Cryptomat-ის კრიპტომატები (0005-9404), გაცვლის პუნქტები, როგორიცაა Alltrust.me, და PayBox-ის ტერმინალები, სადაც ხუთი რეგისტრირებული ბირჟაა. იხილეთ კრიპტოს ყიდვა ნაღდით.
- კრიპტოს გაყიდვა ლარზე ან ნაღდზე: რეგისტრირებული ოფისები და OTC დესკები; როგორ აყალიბებენ ფასს, ჩვენს OTC გზამკვლევშია.
- ბინის ან მანქანის ყიდვა: ჯერ რეგისტრირებულ VASP-ში გადაცვალეთ, შემდეგ ლარით ან დოლარით გადაიხადეთ. კანონიერი გზა აღწერილია გვერდზე უძრავი ქონება კრიპტოვალუტით.
საქართველოს მიდგომა საზღვარგარეთაც შენიშნეს: 2024 წლის დეკემბერში MONEYVAL-მა ქვეყნის შეფასება FATF-ის რეკომენდაციაზე, რომელიც ვირტუალური აქტივების პროვაიდერებს ეხება, „ნაწილობრივ“-დან „მეტწილად შესაბამისამდე“ აამაღლა. თქვენთვის პრაქტიკული დასკვნა უფრო მარტივია: რეესტრი საჯაროა, რეგულარულად ახლდება და მისი შემოწმება ფულის გადაცემამდე ყველაზე ეფექტიანი ჩვევაა, რაც შეიძლება გამოიმუშაოთ.
